Что такое ETF фонды и как в них инвестировать деньги. Сколько стоят акции ETF в примерах, как выбрать фонд для инвестиций и платят ли они дивиденды. Советы.
Даже сегодня далеко не каждый инвестор знает о том, что можно инвестировать в ETF фонды. В статье подробно разберем что это такое, как купить ETF, сколько стоят акции ETF, и в чем их выгода.
Содержание статьи:
- Что такое ETF
- Сколько стоят акции ETF
- Как купить акции ETF
- Выплачивают ли ETF дивиденды?
- Как выбрать ETF для покупки
- Советы
- Заключение
Что такое ETF (Exchange Traded Fund) фонды?
Аббревиатура ETF взята с английского языка и образована от слов Exchange Traded Fund, из перевода которых следует, что ETF – это «Биржевой инвестиционный фонд».
Первые ETF появились в 80-х годах прошлого века, и вначале практически все были основаны на биржевых индексах – они полностью копировали их корзины. Таким образом ETF SPY полностью копирует индекс S&P 500.
- Получается, что управляющая компания, покупает 500 акций, входящих в индекс, средневзвешенная стоимость активов и является стоимостью одной акции ETF.
Чтобы вложить деньги в ETF фонд – нужно купить их акции на бирже. Получается что в одной акции фонда лежит целая корзина компаний.
Сейчас есть ETF фонды не только копирующие составы индексов, но и отраслевые, например, фонд состоящий из компаний производителей дронов, продуктов питания и так далее.
Сколько стоят акции ETF
Цена акций ETF зависит от сфер деятельности компаний, объема корзин и рыночной стоимости. Российские ETF одни из самых дешевых — цена 1000-2000 рублей на Московской Бирже.
Иностранные ETF продаются в долларах и стоят от $16 до $5000. Например, фонды First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund (30 авто концернов), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund (эко энергетика), PureFunds Video Game Tech ETF стоят в пределах 20-30 долларов за акцию. А 1 акция фонда iShares IAEX.L (25 крупнейших компаний Нидерландов) стоит более $4600.
Как купить акции ETF
В отличии от прямых вложений и других инвестиционных фондов, удобство наличия ETF состоит в том, что вы можете в любой момент купить акции и их продать.
ETF позволяют выгодно вложить капитал, потому что инвестор не платит за управление фондом. Всю работу выполняет команда профессионалов, а трейдер только владеет акциями фонда и распоряжается ими по своему усмотрению.
Купить ETF довольно просто. Вам нужно зарегистрироваться у брокера, пополнить свой депозит, выбрать нужные акции из полного списка, указать объем и нажать кнопку КУПИТЬ.
Например, профессиональный брокер со страховкой депозита до 5 млн. долларов позволяет покупать более 11000 акций со всего мира, включая акции ETF фондов на платформе RTader:
Брокер RoboForex работает более 10 лет, является обладателем престижных наград, например, Best Global Mobile Trading App 2020, Best Stock Broker Asia 2019, Best Investment Platform и другие.
Также RoboForex является спонсором BMW M Motorsport. Но главное, брокер предоставляет отличные торговые условия и огромный список активов и рынков.
Кроме этого вы можете покупать акции индексных инвестиционных фондов у известного брокера Just2Trade, который является дочерней организацией ФИНАМ в Европе для покупки иностранных акций без статуса квалифицированного инвестора:
У Just2Trade можно также покупать активы со всего мира, но и ещё покупать акции на стадии IPO.
Выплачивают ли ETF дивиденды?
Ответ на это вопрос зависит от конкретного инвестиционного фонда. Если дивиденды выплачиваются, то это дополнительно увеличивает прибыльность от покупки акций (рост стоимости самой акции+выплаты от фонда ее владельцу). Поэтому целесообразно искать ETF с выплатой дивидендов.
Политика индексных фондов может предписывать выплату дивидендов раз в квартал или один раз в 6 месяцев. Есть фонды рассчитывающиеся с владельцами акций каждый месяц или только раз в год.
Для примера: HDV iShares Core High Dividend выплачивает дополнительную прибыль поквартально, и она составляет 60 центов за каждую акцию. Vanguard платит около 4% годовых, фонд SPDR S&P 500 (SPY) выплачивает дивиденды в размере 2%.
Американские фонды обычно выплачивают дивиденды раз в квартал, Европейские раз в полугодие или год, зависит от условий иностранного ETF.
Российские могут не выплачивать, так как часто используют дивиденды для покупки новых акций. В любом из этих вариантов пользователь выигрывает — его акционный портфель растёт.
Но иногда фонд может иметь акции предприятия, которое не платит своим держателям.
- Компания Apple стала выплачивать дивиденды только с начала 2016 года,
- Абрау-Дюрсо не платил три года — с 2013 по 2016.
Если обобщить, то американские ETF чаще всего выплачивают дивиденды, а европейские и российские уже по-разному.
Чтобы это узнать, необходимо посмотреть на сайте фонда условия в графе «Распределение доходов». Если вместо графика выплаты дивидендов будет стоять «Реинвестирование», то это означает, что фонд вкладывает дивидендную прибыль в покупку новых активов (акций других компаний, индексов) либо увеличивая объемы корзины, увеличивая тем самым ценность собственных бумаг.
Советы
Чтобы заработать на ETF важно учитывать ряд практичных советов, увеличивающих шансы на умножение капитала:
— Покупайте акции не одного, а нескольких фондов. Например, ETF собравшие в себе ценные бумаги промышленных предприятий, IT-компаний, текстильной группы и пр. Это позволит всегда поддерживать баланс сбережений, когда возникают проблемы в каком-либо секторе.
— Хотя американские ETF выглядят привлекательными, покупайте акции фондов из разных стран. Если в одной стране что-то случится с экономикой, то это не отразится на всем капитале.
— Лучше всего покупать ETF в валюте (доллары, евро), поскольку девальвация рубля перекроет прибыль от роста акций на бирже.
Существуют и другие советы по покупке ETF. Например, важно использовать лимитные ордеры, так как здесь скорость сделки менее значима, чем цена. Устанавливая отложенный ордер по предполагаемой минимальной цене придется ждать, но за то, совершив такую сделку, прибыль от последующего роста и продажи будет больше.
Не стоит покупать или продавать ETF в начале торговой сессии или в самом конце, когда рынок еще не «пришел в себя» или основные участники уже неактивны.
Полезные ссылки:
- Фондовый рынок простыми словами (как он работает) — что нужно для торговли
- Как заработать у брокера FinmaxFX на биржевых акциях (+ Пример)
- Как заработать на акциях — Наши реальные примеры и методы
- Как заработать на недооцененных акциях. Скринеры для поиска и примеры
- Сколько акций держать в портфеле: Полное руководство
Заключение
ETF — это альтернативный инструмент, благодаря которому инвестирование становится доступным практически любому. Акции фонда можно купить или продать, когда угодно.
Правильно собранный портфель позволит получать прибыль вне зависимости от ситуации в мировой экономике.
Акции биржевых инвестиционных фондов являются удобным и доступным инструментом для торговли и параллельного увеличения капитала пассивным образом. Существует высокая вероятность их роста (особенно фондов, купивших акции индексов), а бонус в виде дивидендов служит дополнительным стимулом рассматривать этот вариант инвестирования или торговли.
Источник: