Семь сервисов для проверки подрядчика

Если вы получили чертовски выгодное предложение от нового заказчика, не спешите сразу отгружать товар. Сначала проверьте, что это не мошенники. Потерять деньги — только часть неприятностей. Есть ещё налоговая, которой, вероятно, вам придётся доказывать, что вы не сотрудничали с компанией-однодневкой ради накрутки НДС. В общем, лучше проверьте — это не займёт больше часа.

Автор: Ольга Фёдорова
Иллюстратор: Анастасия Мясникова
Редактор: Ирина Ситникова

Проверить, что ваш банк знает о ваших контрагентах

Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» даёт банку право заблокировать ваш счёт либо отказать вам в ДБО (дистанционном банковском обслуживании). Один из важных факторов при оценке вашей компании или ИП — кому вы платите и откуда получаете деньги. Если ваш контрагент отмечен в банковских списках как ненадёжный, то и к вам могут быть вопросы.

Чтобы не случилось блокировки счёта или отказа в ДБО, убедитесь, что ваши контрагенты такие же честные, как и вы. Банки следят, чтобы вы заключали договоры только с надежными контрагентами (и догадайтесь, что произойдет, если у вас будут контрагенты в зоне риска).

Блокировка счёта или отказ в ДБО по 115-ФЗ — что делать

Вот так один из банков предоставляет предпринимателям отчёт по контрагентам. Если работать с компаниями из зоны риска, могут начаться проблемы

Регулярно проверяйте ваш статус в личном кабинете банка, чтобы вовремя предотвратить неприятные сюрпризы от службы безопасности ↓

Когда оформляете платёж, большинство интернет-банков автоматически проверяет надежность компании по ИНН и сразу же подсвечивает статус юрлица. Не стоит иметь дело с красными фирмами.

Зелёная галочка — значит, банк считает компанию надёжной

Если же вы ещё только собираетесь заключать договор, нужно проверить юрлицо самостоятельно.

Проверить, как давно работает компания

Найдите сведения в едином реестре компаний и ИП. Чтобы не нарваться на компанию-однодневку, проверьте дату регистрации. Если компании два дня, стоит насторожиться.

Вбейте в поле поиска название фирмы или ФИО индивидуального предпринимателя. Если система показывает несколько компаний с одинаковым названием, задайте регион, в котором зарегистрирована нужная организация. Скрин: ФНС России

На что ещё смотреть в выписке:

1. Размер уставного капитала. Сама по себе минимальная сумма уставного капитала 10 000 ₽ ни о чём плохом не говорит, но фирме с таким уставным капиталом, которая появилась только вчера, доверять не стоит. А вот если уставный в десятки раз больше, скорее всего, компания надежная.

2. Виды экономической деятельности. Покупать стулья у компании, которая вообще торгует алкоголем — подозрительно.

3. Лицензия. В выписке должны быть данные про лицензию, если вы заключаете договор с частной охраной, медицинской компанией или любой другой фирмой, которая по закону не может работать без лицензии.

Список видов деятельности, для которых нужна лицензия

Проверить, реальный у компании адрес или фиктивный

Проверьте базу адресов налоговой. Налоговая собирает в отдельную базу все адреса, по которым зарегистрировано сразу несколько юридических лиц. Так можно понять, по какому адресу зарегистрирован ваш контрагент — реальному или фиктивному. Если адрес фиктивный, найти компанию в случае каких-то проблем будет непросто.

Заполнять все поля поиска не обязательно, можно даже оставить их пустыми. Система всё равно выдаст список подозрительных адресов. Список можно скачать в Excel. Скрин: ФНС России

Экосистема Эвотора помогает предпринимателю вести бизнес чисто, чётко и без внезапных задолженностей

Проверить, есть ли у компании долги

Поищите компанию в базе судебных приставов. Возможно, контрагент работает давно, но погряз в долгах. Лучше знать об этом заранее — перед тем, как решиться на отгрузку товара.

Чтобы найти компанию в базе ФССП, достаточно знать полное название или адрес. Нажмите «расширенный поиск» и выберите «юридическое лицо». Скрин: ФССП России

Проверить, не банкротят ли подрядчика

Поищите иски против компании в картотеке Арбитражного суда. Возможно, в базе приставов компании ещё нет, но она уже проходит процедуру банкротства.

Заполнять все поля в поиске не обязательно: введите только название нужной организации. Система выдаст все дела, в том числе и уже закрытые, в которых когда-либо участвовала фирма. Скрин: картотека Арбитражного суда

Проверить, нет ли к компании исков от клиентов и сотрудников

Поищите иски против компании в судах общей юрисдикции. Помимо экономических споров компания может выступать ответчиком в судах общей юрисдикции. Это могут быть, например, трудовые споры или иски о защите прав потребителей. Искать такую информацию сложно, потому что единой базы исков нет. Но можно проверить по самым крупным или региональным базам.

Для поиска в ГАС «Правосудие» достаточно выбрать регион, в котором зарегистрирована компания, и вместо фамилии участника процесса ввести название. Скрин: ГАС «Правосудие»

Можно поискать дела против компании в другой базе судебных актов. Для поиска тоже достаточно ввести название и выбрать регион.

Если у компании распространённое название, то лучше вводить как можно больше данных для поиска. Иначе придётся просмотреть огромный список. Скрин: Судебные и нормативные акты РФ

В Москве вся информация от разных судов собрана на сайте Мосгорсуда в разделе «Поиск по судебным делам».

Достаточно ввести название организации в поле «Стороны» и система автоматически выдаст список дел, в которых принимает участие компания с таким или похожим наименованием — неважно в качестве истца или ответчика. Скрин: Портал судов общей юрисдикции Москвы

Проверить порядочность компании при работе с другими заказчиками

Поищите компанию в реестре недобросовестных поставщиков — его ведёт антимонопольная служба. В реестр попадают те, кто не выполняет обязательства по госконтрактам. Правда, информация в реестре хранится не вечно. Если компания за два последних года больше ничего не нарушала, её исключат из списка.

Для поиска достаточно ввести название компании.Скрин: Единая информационная система в сфере закупок

Подытожим

Если не проверять контрагентов, можно столкнуться с мошенниками или компаниями-однодневками.Чтобы обезопасить себя, перед сделкой проверьте компанию:

✓ в едином реестре компаний и ИП, проверьте, как давно компания работает;

✓ в базе адресов налоговой посмотрите, по какому адресу зарегистрирована компания: реальному или фиктивному;

✓ в базе судебных приставов узнайте, есть ли у компании долги;

✓ в картотеке Арбитражного суда, проверьте не банкротят ли компанию;

✓ в судах общей юрисдикции ищите другие иски против компании, например, от клиентов или сотрудников;

✓ в реестре недобросовестных поставщиков проверьте, выполняет ли компания обязательства по госконтрактам.

Сотрудники, бывает, тоже воруют: шесть жизовых историй

Источник: zhiza.evotor.ru